池田保険事務所

Ⅰ.コンプライアンスの徹底

1. 1.法令等を遵守するとともに、社会一般の倫理・常識に従って勧誘・販売を行います。
2. 2.コンプライアンスの徹底のための態勢の維持・強化に努めます。
3. 3.適切な勧誘・販売を行うための研修等を実施し、お客さまから信頼される人材の育成に努めます。

Ⅱ.お客さまの情報の保護

1. お客さまの情報については、当社「プライバシー・ポリシー」に則り、適正に取得し、厳重に管理します。

Ⅲ.お客さま本位の勧誘・販売

1. 1.お客さまに最適な生命保険を提供するため、お客さまのご意向、生命保険に関する知識、生命保険ご加入の状況、および資産・収入等の状況に十分に配慮し、勧誘・販売を行います。
2. 2.外貨建ての保険等、市場リスクを有する商品については、上記１に加え、お客さまの投資経験、金融商品に関する知識、お客さまがどの程度のリスクを受け入れられるかに配慮し、商品の特性・リスクの種類・程度等についてご理解いただけるように十分にご説明の上、勧誘・販売を行います。
3. 3.未成年のお客さまを被保険者として勧誘・販売する場合は、保険金額等のご契約内容が適正か、特に慎重に確認します。
4. 4.ご高齢のお客さまには、ご契約内容を十分にご理解いただけるように、より丁寧に勧誘・販売を行います。
5. 5.お客さまにご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法で勧誘・販売を行いません。

Ⅳ.重要事項についての説明

1. 1.商品の仕組みや特徴等、お客さまの判断に影響を与えるような重要事項について、勧誘・販売形態に応じた方法により、内容を正しくご理解いただけるようにご説明します。
2. 2.お客さまには正しく告知いただかなければならないこと、また、正しく告知いただけなかった場合には保険金・給付金等がお受け取りいただけない場合があることを十分にご説明します。
3. 3.説明にあたっては、「契約概要」「注意喚起情報」等、法令・取扱保険会社および当社の規程に則った適正な募集文書を使用します。

Ⅴ.誤解の防止

1. お客さまに誤解を与えないように、生命保険とその他の商品を明確に区別して取扱います。

Ⅵ.アフターフォロー

1. ご契約後もご安心いただくため、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。

Ⅶ.相談窓口

1. お客さまのご意見・ご要望を伺い、業務改善に生かしてまいります。
   ご意見・ご要望がございましたら、当社担当者もしくはお客さま相談窓口までご連絡ください。

株式会社池田保険事務所(以下「当社」といいます)は、「お客さまの安心と豊かな生活を支えること」を経営の基本とし、お客さま一人ひとりのご意向や状況に適した保険商品・サービスを提供するため、以下の方針を定めます。

当社は、本方針に基づく取組状況を定期的に確認し、必要に応じて方針および取組内容を見直します。

1.お客さまの最善の利益の追求

当社は、高い専門性と職業倫理を持ち、常に誠実かつ公正に業務を行います。
保険商品の販売を目的とするのではなく、お客さまの家族構成、生活環境、資産状況、保険加入状況、将来のご意向などを十分に把握し、お客さまにとって最も適切と考えられる保障・補償を提案します。
お客さまから長期的に信頼されることが当社の安定した事業基盤につながるとの認識を持ち、お客さまの利益を最優先に行動します。

2.利益相反の適切な管理

当社は、保険会社から受け取る手数料や各種施策等によって、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、利益相反の可能性がある取引を適切に把握・管理します。
特定の保険会社から受け取る手数料の多寡やキャンペーン、表彰制度等を優先して、お客さまのご意向に反する商品を提案することはありません。
商品を推奨する場合は、お客さまのご意向、保障・補償内容、保険料、保険期間、商品特性および当社の推奨方針等に基づき、合理的な理由をもって選定します。

3.重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客さまが保険商品を適切に選択できるよう、商品の内容、保険料、保障・補償範囲、主な免責事項、解約時の取扱い、各種リスクおよび不利益事項等について、分かりやすく丁寧に説明します。
複数の商品を比較して提案する場合は、各商品の特徴や相違点、推奨理由を明確にお伝えします。
ご高齢のお客さまや障がいのあるお客さまなど、特に配慮が必要な場合は、ご理解の状況を確認しながら、必要に応じてご家族の同席や複数回の説明を行います。

4.お客さまにふさわしい商品・サービスの提供

当社は、お客さまの知識、経験、家族構成、資産状況、収入、保険加入目的、保険料負担能力および将来のご意向等を確認したうえで、適切な商品・サービスを提案します。
特に、外貨建保険、変額保険その他、市場リスクや為替リスクを伴う商品については、お客さまの知識、経験、財産の状況および契約目的に照らし、適合性を慎重に確認します。
契約後も、ライフステージや事業環境の変化に応じて、保障・補償内容の確認および見直しに関する情報提供を行います。

5.お客さまの声を活かした業務改善

当社は、お客さまから寄せられたご意見・ご要望・苦情を記録し、社内で共有します。内容を確認し、必要に応じて原因分析と改善策の検討・実施を行います。
また、対応状況や改善後の状況を確認し、サービスの向上と再発防止に取り組みます。

6.事故・給付金請求時の適切な支援

当社は、保険金・給付金の請求が必要となった際に、お客さまが円滑に手続きを行えるよう、必要書類や手続きの流れについて分かりやすく案内します。
保険金・給付金の請求漏れを防止するため、契約内容を確認し、関連する契約についても適切な情報提供を行います。

7.従業員に対する適切な教育と評価

当社は、お客さま本位の業務運営を実現するため、役員および従業員に対し、商品知識、コンプライアンス、意向把握、比較推奨販売、情報管理およびお客さま対応等に関する教育・研修を継続して実施します。
従業員の評価においては、契約件数や売上のみを重視せず、募集品質、契約継続率、お客さま対応、アフターフォローおよびコンプライアンスの状況等を総合的に評価します。

自主的KPIの考え方

当社は、「お客さま本位の業務運営に関する方針」の定着状況を客観的に確認するため、以下の自主的KPIを設定します。KPIの達成自体を目的とせず、その背景にある「お客さまの最善の利益の実現」を重視して取り組みます。

社会環境、お客さまのニーズ、法令および監督方針等の変化を踏まえ、指標および目標値を定期的に見直します。

1.お客さま本位の提案・フォロー

• ・意向把握・意向確認の実施率：100％
• ・契約内容確認・アフターフォロー実施率：90％以上
• ・生命保険契約の13か月継続率：95％以上
• ・生命保険契約の25か月継続率：90％以上

2.適切な募集管理

• ・比較推奨販売に関する記録の点検実施率：100％
• ・意向把握・比較推奨に関する不備率：0％
• ・重要事項説明および意向確認の実施率：100％
• ・高齢者募集ルールの遵守率：100％
• ・募集書類・契約手続きの不備率：1％未満

3.お客さまの声・請求支援

• ・苦情受付後の初期対応率：翌営業日までに100％
• ・苦情の社内共有および原因分析実施率：100％
• ・再発防止策の策定・実施率：100％
• ・事故・給付金請求受付後の初期対応率：翌営業日までに95％以上
• ・保険金・給付金請求に関する対応記録率：100％

4.教育・コンプライアンス

• ・コンプライアンス研修実施回数：年12回以上
• ・社内研修受講率：100％
• ・募集人資格・商品研修の受講率：100％
• ・募集記録の内部点検：年2回以上
• ・重大な法令・社内規則違反：0件